Was ist margin trading: Was ist ein Margin Konto? ++ Erklärung & Beispiele 2023

Das heißt, dass er den Hebel auswählt, sodass es also passieren kann, dass dieser viel zu hoch angesetzt ist. Anleger, die hierbei nur die möglichen Gewinne im Auge behalten, jedoch den möglichen Verlust nicht mit einbeziehen, können unter Umständen viel Geld verlieren. Neben dem eingezahlten Kapital kann auch weiteres Geld verlorengehen. Für Trader ist es wichtig zu wissen, dass die Initial Margin den Wert darstellt, der immer auf dem eigenen Handelskonto vorhanden sein muss.

Auch wenn die Broker häufig mit kostenlosen Orders werben, ist das speziell bei gehebelten CFDs nicht immer der Fall. Der wichtigsten Kostenpunkt ist hier sicherlich die Über-Nacht-Gebühr. Bevor du nun auf die Order-Ausführung klickst, solltest du noch prüfen, wie hoch die Halte- bzw. Diese sollten sich in jedem Fall im niedrigprozentigen Bereich befinden. Umso höher diese Kosten sind, desto kürzer kann man die CFDs im eigenen Portfolio halten, ohne das sich die Gebühren summieren. Nach einer erfolgreichen Verifizierung transferierst du nun Geld auf die Plattform.

Wie funktioniert der Handel auf Margin?

Folgend gehen wir auf die Begrifflichkeiten und Eigenschaften vom Margin Trading und einem Margin Konto ein. Zudem zeigen wir den Unterschied zwischen ihm und dem sogenannten Cash Konto auf und beleuchten Chancen, sowie Risiken. Beim Margin-Handel können Trader größere Positionen eingehen, als sie mit ihrem eigenen Kapital erwerben könnten.

Das liegt daran, dass Ihr Verlust ausgehend vom vollen Wert der Position berechnet wird. Sie können jedoch Schritte ergreifen, um diese negativen Eigenschaften der Margin zu mindern, z. Nehmen wir andererseits nun an, dass sich der Markt gegen Sie entwickelt. Falls der Aktienkurs um 17 € auf 153 € fällt, würde Ihr Verlust bei diesem Trade 170 € betragen. Angenommen, Sie erwarten einen steigenden Aktienkurs des US-amerikanischen Technologieriesen Apple aufgrund von positiven Neuigkeiten über Zinssätze.

Dies liegt daran, dass Sie keine zusätzlichen Mittel haben, um Ihre Verluste zu decken. Falls Sie bereit für den Handel auf Margin sind, können Sie noch heute ein Live-Handelskonto eröffnen. Sie können aber auch ein Demokonto eröffnen, um sich die Funktionsweise ohne den Einsatz echter Gelder anzuschauen. Produkte wie Knock-Out-Zertifikate und Barrier Options besitzen integrierte Risikomanagement-Tools, die Ihre Verluste begrenzen, falls Ihre Vorhersage über den Markt falsch war.

Der DAX Mini Future, bei dem jeder Punkt nicht 25, sondern nur 5 Euro entspricht. Zum anderen bieten CFDs eine tadellose Alternative, bei der man mit deutlich geringerem Margin-Einsatz agieren kann. Auch wenn durch die Margin ihre Gewinne vergrößert werden, besteht die Möglichkeit das Ausweiten von Verlusten, falls sich der Markt gegen Sie wendet. Der Grund hierfür ist, dass sich der Verlust aus dem ganzen Wert der Position errechnet und nicht nur aus der Margin. Es gibt jedoch Maßnahmen, um die negative Seite der Margin zu mildern, wie z.B. Der Kauf auf Margin bedeutet, dass Sie das Potenzial haben, Ihr Kapital noch weiter zu streuen, da Sie über eine größere Breite von Positionen diversifizieren können.

Dies ist von entscheidender Bedeutung, um Ihr Risiko richtig zu managen. Ein Margin Konto zu eröffnen, gelingt meistens in nur wenigen Schritten. In vielen Fällen ist es sogar der Fall, dass ein bestehendes Konto, beispielsweise bei eToro, zum Margin Trading verwendet werden kann. Ansonsten ist die Eröffnung eines Margin Kontos gleich, wie die eines normalen Investmentkontos. Sollte jenes Worst Case Szenario eintreten und der Kurs, sowie der Hebel gegen einen gearbeitet haben, erfolgt zuallererst ein sogenannter Margin Call seitens des Brokers. Das bedeutet, dass nicht mehr genügend liquide Mittel zur Verfügung stellen, um Verlusten entgegenzuwirken.

CFDs sind hochspekulative Differenzkontrakte, mit denen Du auf die Kursentwicklung eines zugrundeliegenden Vermögenswertes spekulieren kannst. Gerade bei hochvolatilen Vermögenswerten wie Kryptowährungen gehst Du besonders hohe Risiken ein, wenn Du mit Hebeln handelst. Der sogenannte Margin-Handel (auch Margin-Trading genannt) ist eine sehr riskante Möglichkeit, mit geringem Eigenkapital hohe Gewinne zu erzielen. In diesem Artikel erklären wir Dir im Detail, was Margin-Trading ist, welche Risiken Du dabei eingehst und warum der Handel mit Fremdkapital nicht für Einsteiger geeignet ist. Zum Schluss ist der Trader immer noch verantwortlich für seinen Gewinn und Verlust.

• Der Vorteil bei solchen Derivate ist das hohe Maß an Flexibilität.
• Die meisten Broker machen keine Unterscheidung zwischen diesen beiden Margins.
• Dies kann sehr gezielt in bestimmten Trades eingesetzt werden.
• Das Verwenden von Hebeln kann Ihnen ermöglichen, das volle Marktrisiko zu erreichen, indem Sie nur einen Bruchteil des vollen Wertes eines Handels aufbringen.

Beim Cross Margin Trading wird das gesamte Guthaben auf deinem Live-Konto als Sicherheitsleistung für deine offenen Positionen verwendet. Sollte der Kurs der Position nun fallen, hat der Broker automatisch Zugriff auf deinen Kontostand und kann damit den Nachschuss bzw. In sehr extremen Fallen könnte das gesamte Konto liquidiert werden.

Kosten im Margin Handel beachten

Sie haben über LYNX außerdem die Möglichkeit Aktien leer zu verkaufen, um auch von fallenden Aktienkursen zu profitieren. Angenommen, Sie möchten Aktien vom Unternehmen ABC im Wert von 1000 € kaufen. Wenn Sie die Aktien über einen traditionellen Broker kaufen möchten, müssen Sie die vollen 1000 € bezahlen, um diese zu besitzen. Falls Sie entscheiden mit einer Margin zu traden, müssen Sie im Vorfeld nur einen Teil der Kosten bezahlen.

Darüber hinaus ist es so möglich, sich ebenfalls gegen Verluste abzusichern. Trader, die auf diese wichtige Option verzichten, setzen wissentlich ihr Geld aufs Spiel. Die Initial Margin ist der anfängliche Wert, der zu Beginn von dem Trader auf das eigene Konto eingezahlt wird. Grundsätzlich kann es immer dazu kommen, dass der Betrag sinkt und somit die Initial Margin nicht mehr ausreicht, um den Trade aufrechtzuerhalten. In einem solchen Fall kommt es zu einer Unterschreitung der Maintenance Margin.

Es kann unterschiedlich von Broker zu Broker sein, bei welchem Level man ausgestoppt wird. Manche Anbieter erlauben es sogar, die Margin ein bisschen zu überreizen. Zusammengefasst bedeutet ein Margin Call in den meisten Fällen das Begräbnis des eigenen Kontostandes, da die Positionen zu hoch sind. Dann nutzen Sie unseren Währungsrechner für über 130 Währungen.

Finden Sie Ihre Handelschance

Dabei handelt es sich um die Angabe des Brokers, welche Summe auf dem Trader-Konto vorhanden sein muss. Kann diese nicht nachgewiesen werden, so erfolgt der sogenannte Margin Call. Nunmehr muss der Trader sein Handelskonto wieder auffüllen und die Initial Margin erreichen. Sollte er dies nicht innerhalb einer bestimmten Zeit vornehmen bzw.

Beim Handel auf Margin stellt Ihnen ein Trading-Broker im Wesentlichen den vollen Wert des Trades als Darlehen zur Verfügung und verlangt als Sicherheit eine Einlage. Prinzipiell können alle Derivate mit einem Margin Konto gehandelt werden. Dazu zählen natürlich CFDs, aber sogar manchmal Kryptowährungen. Die Algorithmen einfacher Börsen Margin Modelle konnten bereits so weit erweitert werden, dass sie Portfolioeinflüsse von bis zu 30% berücksichtigen können. Dies ist besonders anfällig für aus dem Kapital fallende Positionen. Systeme, welche risikobasierte Margin Anforderungen ableiten, liefern gute Risikobewertungen für komplexe Derivatenportfolios mittels kleiner Änderungsszenarien.

Kursveränderungen haben bei einer gehebelten Position also einen sehr viel größeren Einfluss auf das Konto, als es bei einer ungehebelten Position der Fall ist. Die Absicherung einer Position kann zum Beispiel über einen sogenannten Stopp vorgenommen werden. Zwar betrachten viele Trader den Stopp nicht unbedingt als positiv. Allerdings sollte dabei auch betrachtet werden, dass ein Stopp ebenso hohe Verluste verhindern kann, die beim Handel immer wieder vorkommen können. Auch beim Margin Trading ist grundsätzlich davon auszugehen, dass das eingesetzte Geld auch vollständig verlorengehen kann. Aus diesem Grund sei jedem Trader angeraten, nur Summen für den Handel einzusetzen, den er im Zweifelsfall auch entbehren kann.

Mit Optionen haben Sie das Recht, einen Vermögenswert während oder innerhalb eines festgelegten Zeitraums zu kaufen oder verkaufen. Optionen werden auch mit Margin gehandelt und können hohe Gewinne oder Verluste verursachen. Als Trading mit Margin bezeichnet man den eigentlichen Handel mit Fremdkapital. Stellt dieses bereit für den Trader, der eine Sicherheitsleistung (Margin) hinterlegen muss.

Damit wird die Position geschlossen und teils hohe Verluste können die Folge sein. Margin-Handel bedeutet, dass Sie eine Anzahlung leisten, um eine Position mit einem deutlich größeren Exposure zu eröffnen. Ihr Broker stellt Ihrem Konto dann den vollen Wert des Trades zur Verfügung. Ein Margin-Call ist der Alarm, den wir senden, wenn Ihr Kapital auf Ihrem Handelskonto unter den Mindestbetrag gefallen ist, den Sie für die Erhaltung einer Position benötigen. Ein Margin-Call bedeutet, dass Sie weitere Gelder benötigen, um das Konto auszugleichen.

Mein Fazit zum Thema Margin Trading

Manche Trader geben einem zu hohen Hebel die Schuld am eigenen Versagen und Verlusten. Dies ist ein komplettes Fehlverhalten, denn der Trader bestimmt die Positionsgröße selbst über die Plattform. Das Hebelprodukt bietet Ihnen nur die Chance, mehr Kapital einzusetzen.

In unserem Beispiel hättest Du durch den Margin-Handel also mehr Geld verloren. Sollte der Kurs der Aktie nun um 15 Prozent fallen, würdest Du nicht nur 150 Euro, sondern ganze 750 Euro (75 Prozent Deines Einsatzes) verlieren. Hinzu kämen noch die Zinsen, die Du an den Broker bezahlen musst. Sollte der Kurs der Aktie A hingegen um 15 Prozent steigen, erzielst Du einen Gewinn von 75 Prozent abzüglich der Zinsen. Abschließend erhöht sich das Risiko, durch Ihre eigene Entscheidung den Markt zu handeln.

Der Margin Call: Dazu sollte es nicht kommen!

Nützliche Tipps und Hinweise finden Sie hierzu zum Beispiel in einem Trading Ratgeber auf AskTraders.com. Wird ein Wertpapier gekauft oder verkauft, bekommt der Anleger für die Umsetzung einen Kredit mit einer kurzen Laufzeit von seinem Broker. Im Devisenhandel ist das Margin Trading am häufigsten vertreten.